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文檔簡介
理財規劃師之三級理財規劃師復習模擬資料
單選題(共50題)1、在①定期死亡保險;②終身死亡保險;③兩全保險;④年金保險中,()只有在繳費期內才提供死亡給付。A.①②③④B.①③C.②③D.①④【答案】B2、2008年1月平安保險公開發行400多億元的(),該產品不設重設和贖回條款,它的本質在于債券和期權可以分離交易,有利于發揮發行公司通過業績增長來促成轉股的正面作用,避免了不是通過提高公司經營業績、而是以不斷向下修正轉股價格或強制贖回方式促成轉股而帶給投資者的損害。A.可轉換公司債券B.可轉換優先股C.分離交易可轉債D.分離可轉優先股【答案】C3、如果何先生的風險承受能力較弱,而且對于未來的股市走勢不確定的情況下,何先生應該買()。A.上市型開放式基金B.保本基金C.交易所交易的基金D.基金中的基金【答案】B4、規定了票面利率,但是,債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息,存續期間沒有利息支付,指的是()。A.息票累積債券B.附息債券C.零息債券D.浮動利率債券【答案】A5、某A.16.94;13.86B.16.17;14.63C.16.17;13.86D.16.94;14.63【答案】B6、下列關于共同共有的說法不正確的是()。A.共同共有沒有共有份額,共同共有是不確定份額的共有B.只要共同共有關系存在,共有人就不能劃分自己對財產的份額C.只有在共同共有關系消滅,對共同財產進行分割時,才能確定各個共有人應得的份額D.在共同共有中,各個共有人的份額是一種確定的份額【答案】D7、大強因婚外情提出與其妻小梅離婚,并簽訂了“凈身出戶”的離婚協議。后二人在去民政局辦理離婚手續的當天小梅反悔,大強訴至法院主張與小梅感情破裂離婚。則二人之前簽訂的“凈身出戶”的離婚協議的效力為()。A.待定B.有效C.因顯失公平而無效D.沒有生效【答案】D8、()是指在某個營業年度內,如果公司所獲的盈利不足以分派規定的股利,日后優先股的股東有權要求如數補給。A.參與優先股B.非參與優先股C.累積優先股D.非累積優先股【答案】C9、留學貸款采取質押擔保方式的,貸款最高額度不超過質押物價值的()。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C10、直覺型客戶的辦公室環境是()A.喜歡選擇一些新型的家具B.喜歡在一個整潔且不受干擾的環境下工作C.辦公室的家具擺設賞心悅目但較為傳統D.辦公桌通常大而亂【答案】A11、()是指當一家基金管理公司同時管理多只開放式基金時,基金投資人可以將持有的一只基金轉換為另一只基金。即投資人賣出一只基金的同時,買入該基金管理公司管理的另一只基金。A.基金轉換B.基金的非交易過戶C.紅利再投資D.基金申購【答案】D12、在可撤銷婚姻中,受脅迫的一方撤銷婚姻的請求,應當自結婚登記之日起()每內提出。A.1B.2C.3D.4【答案】A13、必須在經濟發展速度較快而水平也較高的情況下才能實行的養老保險模式是()。A.國家統籌養老保險模式B.強制儲蓄養老保險模式C.投保資助養老保險模式D.現收現付式【答案】B14、根據《企業年金試行辦法》規定,企業繳費最多不超過本企業上年度職工工資總額的()。A.1/3B.1/4C.1/6D.1/12【答案】D15、禁止反言的含義是()。A.保險合同一旦成立,保險人無權更改合同內容B.保險合同一旦成立,投保人無權更改合同內容C.保險合同一方若已放棄他在合同中的某種權利,將來不得再向另一方主張這種權利D.保險人和投保人若告知的內容不真實,保險合同無效【答案】C16、關于人身保險的特點,下列說法不正確的是()。A.人身保險合同特別是人壽保險合同一般是長期合同,保險期限可為入的一生B.人身保險的主要風險因素是利息率,它直接影響人身保險的成本C.人身保險金額的確定與給付的特殊性是由人的生命和身體無法用貨幣衡量這一特殊性決定的D.除提供一般的保險保障外,多數人身保險還具有儲蓄性,尤其是壽險保單中的終身死亡保險和兩全保險【答案】B17、下列關于保證保險合同與信用保險合同的說法,錯誤的是()。A.當事人訂立合同的目的相同B.投保人不同C.風險大小相同D.保險公司作用不同【答案】C18、下列關于循環信用的說法中,不正確的是()。A.是按日計息的小額、無擔保貸款B.當持卡人償還的金額等于或高于當期賬單的最低還款額,但低于本期應還金額時,剩余的延后還款的金額就是循環信用余額C.上期對賬單的每筆消費金額為計息本金,自該筆賬款記賬日起至該筆賬款還清日止為計息天數.日息為萬分之五D.持卡人如果選擇使用了循環信用,還能在當期享受免息還款期的優惠【答案】D19、保險合同成立后,()可以隨時解除保險合同,但法律另有規定或者當事人另有約定的除外。A.保險人B.投保人C.被保險人D.受益人【答案】B20、勞務報酬所得、稿酬所得、特許權使用費所得、財產租賃所得,每次收入不超過()元的,減除費用800元。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】B21、李先生是銀行的一名理財規劃師。最近打新股是一個熱門話題,客戶經常會問到打新股的相關問題,理財規劃師的下列回答中正確的是()。A.個人不能參與新股申購,但是可以通過購買銀行發行的打新股理財產品間接參與新股票申購B.新股申購的起點為1000股,超過1000股為1000股的整數倍C.新股申購不可能賠錢,因此不存在風險D.新股申購時的委托價格如果低于規定的發行價格,委托將無效,如果委托的價格高于規定的發行價格,將有效,但還是按照規定的發行價格成交【答案】B22、關于基本面分析和技術分析,說法不正確的有()。A.基本面分析和技術分析是股票投資分析的兩種方法B.基本面分析是股市波動成因分析,技術分析是挖掘股價自身的變化規律C.技術分析是定性分析,基本面分析更偏重定量分析D.基本面分析是長線投資分析,技術分析是短線投資分析【答案】C23、可保風險的條件之一是()。A.必須是投機類風險B.必須具有確定性C.必須是少量標的同時遭受損失D.正常情況下不能使大多數的保險對象同時遭受損失【答案】D24、理財規劃師在收集客戶的風險偏好信息時,可以粗略的將客戶風險偏好分為五類,其中,輕度保守型客戶的資產組合特點包括()。A.成長性資產30%-50%B.定息資產50%-60%C.成長性資產50%-70%D.定息資產60%-70%【答案】A25、今年以來,我國外匯儲備逐漸上升,而外匯儲備通常是企業或個人將外匯資金存人銀行而形成外匯儲備,下列關于外匯存款說法錯誤的是()。A.甲種外幣存款為單位外幣存款B.持外幣的我國境內居民均可開立丙種外幣存款賬戶C.在我國境內居住的外國人只可開立乙種外幣存款賬戶D.丙種外幣存款中的通知存款起存金額一般不低于1000元的等值外幣【答案】B26、沈梁小姐買了某只貨幣市場基金,關于貨幣市場基金的表述()錯誤。A.就流動性而言,貨幣市場基金的流動性比一年期定期存款好B.就收益性而言,貨幣市場基金的收益一般高于一年期定期存款C.貨幣市場基金可以投資于經營業績排名靠前的公司發行的期限在一年以內的企業債券D.一般來說,申購或認購貨幣市場基金沒有最低資金量要求【答案】D27、接上題,離婚后,小張可以分得()萬元的房屋利益。A.OB.50C.60D.100【答案】C28、目前收入一般、還款能力較弱,但未來收入預期會逐漸增加的人群,如畢業不久的年輕人比較適合采用的購房貸款還款方式是()還款法。A.等額本息B.等額本金C.等額遞增D.等額遞減【答案】C29、投資者黃先生在初次進入證券市場前,打算對股票市場形成一個簡單的認識,發現僅僅是股票名稱就有多種,除了普通股、優先股以外,還有A股、H股等。下列關于股票名稱的解釋錯誤的是()。A.N股是在紐約上市的股票B.H股是在香港上市的股票C.A股是指在上海證券交易所交易的股票D.S股是指在新加坡上市的股票【答案】C30、陳先生打算5年后買房,現在開始準備首付款,他每個月從收入中拿出5000元進行投資,預期投資收益率為7%,那么到了購房時,陳先生能夠準備的首付款為()元。A.425365.37B.357964.51C.325978.47D.300000.00【答案】B31、張某在國外的叔叔在其結婚前贈與其個人5萬元,張某一直存于銀行,后張某因感情不和離婚,則該5萬元應當()。A.視為張某的婚前個人財產B.視為張某與其妻子的夫妻共同財產C.由張某與其妻子平均分割D.由張某與其妻子進行協商確定【答案】A32、企業年金制度又稱企業退休年金制度、企業補充養老保險金制度。它是企業在參加基本養老保險并按規定履行繳費義務基礎上,自主實行的一種補充性養老保障制度。從各國的實際情況看,企業舉辦補充年金計劃可以采取三種做法,()不屬于年金計劃的上述做法。A.發起年金理事會B.直接承付C.對外投保D.建立養老基金【答案】B33、債券的價格波動性會影響其內嵌期權的價值,從而影響債券的價格。這種由于價格的波動性引起的風險稱為()。A.價格波動風險B.通貨膨脹風險C.事件風險D.流動性風險【答案】A34、何先生的信用卡賬單日是每月10日,到期還款日是每月30日。3月10日銀行的對賬單顯示何先生3月5日有一筆2000元的消費,如果何先生3月30日前償還銀行2000元,則何先生4月10日賬單顯示的循環利息為()元。A.9.9B.33.9C.25D.34.9【答案】D35、關于現金規劃中交易動機說法不正確的是()。A.滿足支付日常的生活開支而持有現金或現金等價物的動機B.一般來說,個人或家庭的收入水平越高,交易數量越大,其為應付日常開支所需要的貨幣量就越大C.為了預防意外支出而持有一部分現金及現金等價物的動機D.個人或家庭出于交易動機所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習慣等因素【答案】C36、個人獨資企業解散后,債權人在()年內未向債務人提出償債要求的,債務人則不繼續承擔清償責任。A.2B.3C.4D.5【答案】D37、當期繳費收入全部用于為當期繳費的受保人建立養老儲備基金,儲備基金的目標應當是滿足未來向全部受保人支付養老金的資金需要的養老方式是()。A.完全基金式B.部分基金式C.開放基金式D.封閉基金式【答案】A38、某投資者在市場上發現一只零息債券,面值為1000元,期限8年,該投資者期望的投資收益率為8%,則該債券的合理價格應為()元。A.756.35B.645.62C.540.27D.481.37【答案】C39、小王想投資銀行理財產品計劃,但又擔心損失本金影響以后的生活,同時也想盈利時與銀行分享收益。請問小王該投資()理財計劃。A.固定收益理財計劃B.最高收益理財計劃C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃【答案】C40、下列關于無效婚姻的說法中錯誤的是()。A.履行了結婚登記手續B.只有婚姻關系當事人可以申請宣告婚姻無效C.未達到法定婚齡的婚姻無效D.自始無效【答案】B41、于先生是一位軍人,2007年與于女士結婚。婚后于先生獲得復員費10萬元,為慶賀二人結婚,于先生的父母贈給兒子一套價值30萬元的住房。2008年結婚紀念日于先生將婚前購買的轎車贈給了于女士,并寫下了贈予合同。但一直沒有過戶。2009年二人因感情不和起訴離婚,10萬元的復員費屬于()。A.于先生的法定特有財產B.于先生的婚前個人財產C.于女士的婚后個人財產D.婚后共同財產【答案】A42、下列關于直接投資與間接投資區別的說法中,不正確的是()。A.直接投資的投資者擁有全部或一定數量的企業資產及經營的所有權B.間接投資的投資者一般只享有定期獲得一定收益的權利C.直接投資的投資者可以直接參與投資項目的經營管理D.間接投資的投資者有權干預被投資對象對這部分投資的具體運用及其經營管理決策【答案】D43、自愿保險是指保險雙方當事人通過簽訂保險合同,或是需要保險保障的人自愿組合、實施的一種保險。下列()屬于自愿保險。A.商業保險B.社會保險C.政策性保險D.法定保險【答案】A44、保險在宏觀經濟中的作用不包括()。A.增加外匯收入,增強國際支付能力B.有利于社會再生產的順利進行C.有利于推動社會經濟交往D.民事賠償責任的履行【答案】D45、以下教育規劃工具中,可實現風險隔離的是()。A.教育儲蓄B.定息債券C.子女教育信托D.投資基金【答案】C46、在為客戶進行子女教育規劃時,理財規劃師要根據()來評估未來教育費用并決定客戶每月必須投資的金額。A.子女目前的教育情況和學習能力B.目前大學收費信息和未來通貨膨脹趨勢C.家庭目前收入情況和未來支出預算D.子女屆時打工收入和子女學習意愿【答案】B47、共有是復合的所有權關系。下列關于共有的表述錯誤的是()。A.共有的權利主體是多元的B.共有的客體是一項統一的財產C.共有的內容是各共有人對共有物共享權利、共負義務,各主體的權利、義務是對應的D.共有是所有權的聯合【答案】C48、王某于6月份從劉某處購買了一套二手房,雙方交錢后因王某急于出差沒有辦理產權過戶手續,后因該地段開發,房價急漲,劉某遂將該房屋賣給了張某,雙方辦理了過戶手續,王某3個月后回來,認為該房屋的所有權歸自己所有,三方就產權問題發生糾紛。關于該房屋的所有權歸屬說法正確的是()。A.王某,同時可要求劉某賠償損失B.王某,但不能要求劉某賠償損失C.張某,但王某可以向劉某要求賠償損失D.劉某,但要向雙方返還購房款【答案】C49、基于穩健性原則,下列選項中,適合進行子女教育規劃的是()。A.股票B.外匯C.期貨D.國債【答案】D50、資金成本指的是企業籌集和使用資金必須支付的各種費用,包括用資費用和籌資費用。下列屬于籌資費用的是()。A.股利B.利息C.證券發行費D.紅利【答案】C多選題(共20題)1、在計算房產稅的過程中,下列符合免稅規定的有()。A.國家機關、人民團體、軍隊自用的辦公用房和公務用房免征房產稅B.由國家財政部門撥付事業經費的單位本身業務范圍內使用的房產免征房產稅C.事業單位自用的房產自實行自收自支的年度起,免征房產稅3年D.宗教寺廟、公園、名勝古跡的非營業用房產免征房產稅E.個人所有非營業用的房產免征房產稅【答案】ABCD2、為鼓勵個人換購住房,國家對出售自有住房并準備在現住房出售后1年內按市場價重新購房的納稅人,視其重新購買住房的金額,對其出售現住房所應繳納的個人所得稅全部或部分地予以免稅。具體辦法為()。A.個人出售現住房所應繳納的個人所得稅稅款,應在辦理產權過戶手續前以保證金的形式繳納給當地主管稅務機關B.個人出售現住房后1年內重新購房的,稅務機關應按其購房金額的大小相應退還其納稅保證金C.個人出售現住房后1年內未重新購房的,其所繳納的納稅保證金不再退還,部分作為個人所得稅繳入國庫D.個人在申請退還納稅保證金時,應向主管稅務機關提供合法、有效的售房、購房合同和主管稅務機關要求提供的其他有關證明材料,經主管稅務機關審核確認后方可辦理納稅保證金的退還手續E.跨行政區域出售、重新購買住房而且又符合退還納稅保證金條件的個人,應向納稅保證金繳納地的主管稅務機關申請退還納稅保證金【答案】ABD3、經批準可以減征個人所得稅的情況包括()。A.殘疾、孤老人員和烈屬的所得B.因嚴重自然災害造成重大損失的C.其他經國務院財政部門批準減稅的D.個人辦理代扣代繳稅款手續,按規定取得的扣繳手續費E.個人轉讓自用達5年以上并且是惟一的家庭居住用房取得的所得【答案】ABC4、國際直接投資中,屬于舉辦合資經營企業的必要條件是()。A.有兩個或兩個以上的國家或地區的投資者B.按照投資國或地區的有關法律組織建立起來的C.投資人共同經營、共同管理D.按照投資的股權比例共擔風險、共負盈虧E.一般采用契約形式【答案】ABCD5、以下屬于上市公司臨時公告中“重大事件”公告內容的是()。A.公司經營方針的重大變化B.發生重大虧損C.減資D.申請破產E.涉及公司的重大訴訟【答案】ABCD6、經批準可以減征個人所得稅的情況包括()。A.殘疾、孤老人員和烈屬的所得B.因嚴重自然災害造成重大損失的C.其他經國務院財政部門批準減稅的D.個人辦理代扣代繳稅款手續,按規定取得的扣繳手續費E.個人轉讓自用達5年以上并且是惟一的家庭居住用房取得的所得【答案】ABC7、理財規劃師在很多國家都有職業資格認證,包括()。A.特許人壽理財師B.特許理財顧問師C.注冊理財規劃師D.獨立財務顧問師E.經濟規劃師【答案】ABCD8、影響一個行業興衰的主要因素有()。A.社會習慣的改變B.相關行業的變動C.政府的產業政策D.技術進步E.國家的政治狀況【答案】ABCD9、貨幣政策和財政政策不同之處在于()。A.財政政策見效快,而貨幣政策見效慢B.財政政策見效慢,而貨幣政策見效快C.財政政策的作用沒有中間變量,貨幣政策的作用有中間變量D.財政政策的作用有中間變量,貨幣政策的作用沒有中間變量E.財政政策比貨幣政策更難操作【答案】AC10、下列屬于理財規劃組成部分的有()。A.現金規劃B.投資規劃C.風險管理和保險規劃D.教育規劃【答案】ABCD11、遺囑繼承與法定繼承相比,具有以下主要特征()。A.遺囑繼承以法律事實構成為發生依據B.遺囑繼承體現被繼承人的意志C.遺囑繼承在適用上排斥或優先于法定繼承D.遺囑繼承,只須被繼承人死亡這一法律事實即可E.我國遺囑繼承人的范圍與法定繼承人的范圍不同【答案】ABC12、甲因所在單位給其行政記大過的處分而離家出走,音訊全無已滿2年。依照我國《民法通則》,享有申請甲宣告失蹤資格的人有()。A.甲妻B.甲的父母C.甲的成年子
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