第五章 制度與經濟發展課件

制度與經濟發展24575第五章制度與經濟發展制度與新制度經濟學經濟增長的源泉：制度的重要性制度變遷理論幾種主要制度安排發展中國家經濟發展中的制度問題制度與經濟發展245755.1制度與新制度經濟學市場效率制度的內涵新制度經濟學制度與經濟發展245755.1.1市場效率

回顧：市場均衡的條件：供求平衡（前提是存在能對平衡產量起調節作用的價格機制）短缺（供不應求）；剩余（供過于求）；市場出清ABCSDOE制度與經濟發展24575問題：市場失靈規模經濟內部經濟——產出增加，單位成本下降外部經濟——不承擔成本而享受到利益但是：要注意一定規模（與交易成本相對的管理成本等）；市場容量（產品彈性）；市場機制（競爭、壟斷）等制度與經濟發展245755.1.2制度的內涵*舊制度學派的主要代表人物凡勃倫把制度歸結為“在人們主觀心理的基礎上產生的思想和習慣”，認為制度本身就是為大多數人普遍接受的固定的思維習慣所組成的，并受這種心理和精神支配的影響。

*康芒斯把“交易”作為制度的基本分析單位，“制度”的實際運轉是由無數次“交易”構成的。

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*舒爾茨把制度定義為一種行為規則，這種規則涉及社會、政治及經濟行為。舒爾茨關于制度的定義被后期大多數研究制度的學者所接受，在舒爾茨看來，制度是為經濟提供服務的。

*科斯認為制度是影響經濟增長的關鍵因素，在諸多因素中產權的作用最為突出。諾思認為“制度是一系列被制定出來的規則、守法程序和行為的道德倫理規范，它旨在約束追求主體福利或效用最大化利益的個人行為”。*格魯奇認為，制度是一個廣泛應用的概念，可用于許多不同的方面。各種類型的制度，都具有規則性、系統性或規律性的共同點。制度與經濟發展24575

制度是一個社會的游戲規則，更規范地說，它們是為決定人們的相互關系而人為設定的一些制約。制度構造了人們在政治、社會或經濟方面發生交換的激勵結構。不過，這種激勵結構有可能是有利于經濟增長的，即有效率的；也可能是不利于經濟增長的，即無效率的。

使每個社會成員從事生產性活動的成果得到有效的保護

;給每個社會成員以發揮自己才能的最充分的自由

制度與經濟發展24575理解正規或非正規的規章、過程、行為規范。一種制度是一系列的管治個人及集體行為的約束因素市場、正式的國家機構、以及工會等均可被看作制度市場只是激勵結構中的一方面。企業自身的組織設置和過程對行為選擇更重要制度與經濟發展24575※無論何種學派，對制度的詮釋都包含五個相關方面：第一，制度是在一定域內產生的，而不是外在給定的。第二，參與人在做決策的過程中，不可避免也不必要預期別人所作決定的每一個細節，參與人的決策在很大程度上受到既定制度的指導和約束，這表明制度是濃縮信息的載體，這些信息涉及參與人在一些重要場合行動決策的基本特征。第三，制度的耐久性和穩定性，它能夠經受住環境的連續變化，但當環境變化超過某一臨界值，該性質將要面臨考驗。第四，在特定經濟活動范圍內，參與人關于影響其行動決策的經濟狀態必須有一些共同的理解或共享的認知，雖然他們對這些經濟狀態的含義的解釋可能因人而異。

第五，制度是人為的秩序。制度本身不是唯一由經濟范圍內的技術和生態環境決定的自然秩序，在同一技術和生態環境之下可以建立多種制度方式。

制度與經濟發展24575對新古典均衡分析在過程和變化導向方面進行補充RonaldCoase——交易成本（發現相關價格、談判、形成合同、監測、管理等）；合作組織、企業能減少這個成本JosephStiglitz——比較發達發展中國家市場。強調市場以外的交換形式；應分清國家干預時的過程，即不止在市場失靈時。5.1.3新制度經濟學制度與經濟發展24575新制度經濟學的激勵結構

企業國家

政策與策略政策與策略內部組織制度企業內部行為政府內部行為市場及社會結構與制度制度與經濟發展24575※新制度經濟學就是用經濟學的方法研究制度的經濟學。

※人們對新制度經濟學地位的評價：一種看法認為，新制度經濟學不過是對新古典經濟學的某種修正。另一種看法則認為，以科斯、諾思為代表的新制度經濟學在經濟學領域中掀起了一場革命。

※經濟理論的三大傳統基石是——天賦要素、技術和偏好。制度是經濟理論的第四大柱石，制度至關重要。

※傳統的古典經濟學把制度作為外生變量，而新制度經濟學則把制度作為內生變量。

制度與經濟發展245755.2經濟增長的源泉：制度的重要性經濟增長的分析制度促進經濟增長的機制制度與經濟發展245755.2.1經濟增長的分析

新制度經濟學家西蒙·庫茲涅茨，在分析經濟增長的源泉時，強調了制度的重要性。1971年，他在接受諾貝爾經濟學獎時，發表了《現代經濟增長：研究結果和意見》的演講，對經濟增長下了一個比較完全的定義，“不斷擴大地供應它的人民所需的各種各樣的經濟商品的生產能力有著長期的提高，而生產能力的提高是建立在先進的技術基礎上，并且進行先進技術所需的制度上和意識形態上的調整。”

制度與經濟發展245755.2.2制度促進經濟增長的機制

新制度經濟學在分析制度在經濟增長中的作用時，提出了一個很有價值的觀點，即在缺乏有效制度的領域或地區，或者一個處在新舊體制轉軌時期，此時此地的處于創新的制度效率是最高的。同時，在制度創新過程中經濟增長率也較高。一旦制度建立并完善后，制度效率就會處于相對穩定的狀態。

制度與經濟發展245755.3制度變遷理論

制度變遷的一些基本概念制度變遷的一般理論模型

制度變遷的過程制度與經濟發展245755.3.1制度變遷的一些基本概念

制度環境

:制度環境是一系列用來建立生產、交換與分配基礎的基本的政治、社會和法律基礎規則。比如，支配選舉、產權和合約權利的規則就是構成經濟環境的基本規則。

制度安排

:制度安排是支配經濟單位之間可能采取合作與競爭方式的一種安排。

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*初級行為團體：初級行為團體是一個決策單位，它們的決策支配了安排創新的進程。*次級行動團體:次級行動團體是一個決策單位，是用于幫助初級行動團體獲取收入所進行的一些制度安排變遷。

*制度裝置

:制度裝置是行動團體所利用的文件和手段，當這些裝置被應用于新的安排結構時，行動團體就利用他們來獲取外在現有安排結構下的收入。

制度與經濟發展245755.3.2制度變遷的一般理論模型

制度變遷模型的基本假定

制度變遷的前提條件

制度變遷的類型

制度與經濟發展24575模型的基本假定

如果某一種制度安排下資源的配置還有改進的余地或潛力，說明有外部利潤存在，可以進行制度的再安排，使現存制度安排的外部利潤內部化。制度與經濟發展24575制度變遷的前提條件潛在利潤的增加較低的制度變遷成本制度環境變化制度與經濟發展24575制度變遷的類型

誘致制度變遷：自發性獲利性漸進性強制性制度變遷：強制性快速性復雜性制度與經濟發展245755.3.3制度變遷的過程

制度變遷的過程可以大致地描述如下：一種相對價格變化使交換中的一方或雙方認為改變協議或契約會改善其處境，這時，重新對契約進行談判的動機就會產生。然而，因為契約位于規則的等級結構之中，不重構較高層次的規則，重新談判也許是不可能的。在這種情況下，試圖改變其討價還價地位的一方或雙方可能會投入資源，努力重構較高層次的規則。相對價格或偏好的變化，會逐漸動搖行為規范，導致一種行為規范被另一種行為規范所取代。隨著時間的流逝，原有的規則被改變或干脆被人遺忘。類似地，習俗或傳統可能被逐漸侵蝕和替代。

制度與經濟發展24575制度與經濟發展24575制度與經濟發展245755.3.4制度變遷的路徑依賴性

諾思曾指出“人們過去做出的選擇決定了他們現在可能的選擇”。即制度變遷一旦沿著某一軌跡發展，它的既定方向會在以后的發展中得到自我強化。這種自我強化的作用機制，有可能使制度變遷進入良性循環的軌道，迅速優化；也可能順著原來的錯誤路徑進行，進入某種無效的狀態下。

制度與經濟發展24575“愧爾特現象”(QWERTYPhenomenon)

在打字機鍵盤上，第一排起首的幾個字母是Q—W—E—R—T—Y。人們早已認識到，這種排列順序不是最有效率的，如果改變這種順序，打字的速度會大大提高。那么，為什么這種排列方式就一直沿用下來了呢?為什么沒有企業家生產出一種新鍵盤來取代這種老式鍵盤呢?實際上，許多更有效率的新鍵盤早就出現了。1932年，DSK鍵盤排列法申請了專利，這種鍵盤的使用者創造了很多打字速度的世界紀錄。而且40年代美國海軍的一項試驗表明，由于DSK效率高，受訓后的打字員10天的工作就可以彌補訓練費用，但這個世界卻固執地拒絕這種新的發明。制度與經濟發展24575

在19世紀60年代，QWERTY的排列方式是有效率的。當時機器的打字桿很容易互相碰撞，采用QWERTY排列方式可以控制打字速度，減少打字桿碰撞的頻率。打字機很快有了改進，打字桿碰撞的問題已不復存在，但此時，各公司已經購買了QWERTY打字機，秘書也都使用這種鍵盤打字，從這種鍵盤改換成另一種可能更有效率的鍵盤反而是無效率的了。制度與經濟發展245755.4幾種主要制度安排

產權市場國家制度與經濟發展245755.4.1產權（Propertyrights）

*H.德姆塞茨（HaroldDemsetz）:產權不是人與物之間的關系，而是指由物的存在及關于它們的使用引起的人們之間相互認可的行為關系。

*科斯

：產權是一種權利，一種人們所享有的權利

*阿爾欽：一種通過社會強制而實現的對某種經濟物品的多種用途進行選擇的權利。

制度與經濟發展24575羅伯特·庫特(R．Cooter)和托馬斯·尤倫(T．Ulen)(1988)的思想實驗。假使世界上只有兩個人A和B，在“自然狀態”下，每個人都種植谷物、偷取對方的谷物或防止偷竊，但每個人種植谷物、行竊和反行竊的技術水平不同。因此，在“自然狀態”下，A、B會獲得不同的收益，如下表1所示。表1自然狀況谷物收成偷竊所得谷物被竊所失谷物實際可消費的谷物A5040-1080B15010-40120總計20050-50200制度與經濟發展24575從表1中可以看出，A和B生產的谷物總量為200個單位，但由于雙方的偷竊活動使谷物在他們之間重新進行了分配。A的偷竊技術高于B，因此B的被竊損失大于A。結果A實際可消費的數量為80個單位，高于他生產的數量A；而B可消費的數量是120個單位，少于他生產的數量。制度與經濟發展24575假如A和B決定擺脫“自然狀態”，達成協議，互相承認對方的產權，并采取強制手段制止偷竊。雙方的合作使A和B將用于行竊和防竊的資源用于增加谷物生產，谷物生產量從200提高到300個單位，多出來的100單位就構成所謂“社會剩余”或“合作剩余”。在市民社會中，這一剩余由某種機制(如政府稅收和補貼)來分配。雙方必須決定如何分配。假定平均分配，每個人分得半數合作剩余，結果可見表2。制度與經濟發展24575表2市民社會上述思想中，產權的設置至少帶來了兩方面的好處：減少了A和B于相互偷竊所消耗的資源和他們互相合作所增加的收益。更一般地說，產權減少了資源稀缺條件下人們之間的交易費用，促使人們用合作的方式而不是對抗的方式，解決他們之間對稀缺資源的需求沖突，并使交易方式變得更為經濟。風險值分享的剩余實際消費A8050130B12050170總計200100300制度與經濟發展245755.4.2市場（Market）

市場是制度的一種具體表現形式，它不僅包括各種具體的交易規則，還包括清晰的產權制度、明確的契約制度、完善的金融制度以及完整的保險制度等一系列制度。制度與經濟發展245755.4.3國家（country）

新制度經濟學：國家是一種制度結構，是一種在某個特定地區內對合法使用強制手段具有壟斷權的一種制度結構，其主要功能是提供法律和秩序以對產權進行界定和保護。契約理論：國家是一種交易結構，是公民達成契約的結果，它要為公民服務。掠奪式剝削理論：國家是某些利益集團的代理人，代表該集團向社會其他集團的成員榨取收入。制度與經濟發展245755.5發展中國家經濟發展中的制度問題市場經濟的制度前提缺失制度供給不足制度變遷中的路徑依賴制度與經濟發展24575

5.5.1市場經濟的制度前提缺失*法律和秩序*一種穩定的貨幣

*財產法和財產權*合同法

*支配交換的法律*公共物品的提供*公共領域轉讓到私人手中的法規

*人力資本(勞動)的提供和控制

*分擔風險

制度與經濟發展245755.5.2制度供給不足

在發展中國家，由于基本制度的缺失，使得制度變遷都未對制度缺失的現狀予以改變，整個國家或地區仍然處于一個相對停滯制度結構之中。制度與經濟發展245755.5.3制度變遷中的路徑依賴只能鼓勵進行一些簡單的財富再分配，卻給生產活動帶來較少的報酬，也不會鼓勵增加和擴散有關生產活動的特殊知識。結果不僅會出現較低的增長績效，而且會使其保持下去。比如：南非一些小的發展中國家經濟發展進入停滯，而制度改革又通常收效甚微。制度與經濟發展245755.5.4發展中國家的發展激勵結構1、激勵結構應該減少尋租行為

尋租行為：社會相關利益團體為了自身利益尋求制度方面的失誤，動用一定的資源游說政府提供事前的政策優惠，例如獲取低息貸款，稅收減免，關稅保護，法律上賦予壟斷權，等等，而可能造成對其他集團和效率的損害。腐敗：制度不完善，無激勵造成權利成為“商品”（舉例：醫生的醫療活動在醫療市場不完善的情況下體現不了供需平衡，于是紅包等行為比比皆是）制度與經濟發展245752、有效的激勵結構的條件：產權保障；有效公平的司法；透明的規章框架；促進多種非個人交換及互動的制度框架（包括合同的訂立完善、有限責任公司的建立、私人企業的準入及退出制度）制度與經濟發展245753、發展中國家低效的激勵結構產權模糊——交易成本高；規章框架的不完善——信息缺乏（如貧困農民不能獲得信貸、保險及市場）缺乏完善的制度框架——市場不完善建設中的公正司法體系制度與經濟發展245754、低效激勵結構的結果發展中國家運行的制度條件扭曲了公共投資、外援、計劃、和其它旨在提高工業增長的措施；尋租行為大量產生制度與經濟發展24575實現制度創新要注意以下幾點：※建立完備的制度前提，并提高它們的運作效率，這是市場經濟進行的有效保障。

※改革政治體系。

※加大教育的投入，提高社會的知識存量。

※防止新制度演進中出現“路徑依賴”的狀況。制度與經濟發展24575案例：小額信貸1、產生和形成小額信貸最早以“行動研究項目”產生于世界最不發達的國家孟加拉國。制度與經濟發展245752、中國的小額信貸實踐UNDP以小額信貸主要途徑的扶貧發展項目涉及云南、四川、西藏、新疆、貴州、四川、甘肅、廣西、湖北、青海、湖南、內蒙古、天津等16省區的48個縣和天津市的6個區。其它援助也在采用此模式扶貧資金部分開始嘗試運用小額信貸模式制度與經濟發展24575在特定地區（低收入者相對集中區），直接向目標群體（低收入者）尤其是低收入的婦女及農村貧困婦女提供穩定持續的生產性經營貸款及綜合技術服務。3、小額信貸的機制制度與經濟發展24575

小額信貸的機構包括最高決策層、管理層、操作層、基層（如中心組織）和最小單位層（如小組組織）等五層結構，它們相互制約、相互依存，構成小額信貸的組織結構系統。小額信貸具有一套特定的制度，包括有效組織、小額發放、分期償還、合理儲蓄、有償貸款、持續獲貸、活動公開和嚴格管理等等，同時還需要設立專門的機構以及寬松的環境（良好的政策、市場和技術條件）。制度與經濟發展245754、小型信貸模式對經濟發展的作用制度完善：這種金融形式當中，更多地包含了組織和技術服務的內容。而且，是順應主流及價值體系的。促進收入再分配提高經濟效率制度與經濟發展24575

云南省普洱縣大寨村受益于小額信貸的婦女戶云南省普洱縣茶葉加工廠的聯系農戶通過小額信貸的幫助而積極種茶、提供高質量產品制度與經濟發展24575

小額信貸的產生和發展使得世界相關區域的成千上萬的低收入者及貧困人口有效組織起來，且獲得自我生存和發展的機會。制度與經濟發展24575補充：經濟學的研究范疇在知道有關的局限條件（constraints）或游戲規則（產權制度或人與人之間的權利劃分）的情況下，我們可以推斷所用的競爭準則是什么有了競爭的準則，經濟學可以推斷人的行為會怎樣，資源的使用會怎樣，財富或收入的分配會怎樣解釋游戲規則是怎樣形成的

制度與經濟發展24575非正式信貸的研究案例農村信貸市場不完全，基本因素是信息不對稱信貸需求、機構性放貸者、非正式放貸者農村信貸市場的一些特點問題：放貸人通過操縱合同而降低風險形成了非正式信貸市場的主要特征對新古典均衡分析在過程和變化導向方面的補充-強調市場以外的交換形式制度與經濟發展24575關于非正式信貸市場的一些理論放貸人的風險假設：放貸人事先不會掙得超過其放貸機會成本的收益；但是，借貸人可能會賴掉利息甚至部分乃至全部的本金：非自愿、自愿或策略性賴帳；放貸人通過設計合同和創造激勵進行規避賴帳和貸款抵押：預防潛在的賴帳行為的損失賴帳和信貸配給：在信貸市場交易中的當前利率下，借貸人希望借更多的錢，但是放貸人卻不允許他這樣做信息不對稱與信貸配給：風險可能取決于無法觀測到的特點——對危機的敏銳度、節儉程度、土地質量等信貸的研究案例制度與經濟發展24575關于賴帳與貸款抵押一個小農需要L貸款，找到本地地主，地主要求農民用臨近自己地塊的土地抵押，小農作了抵押承諾。

i為貸款L所收取利率，Vs-小農對其土地賦予的貨幣價值，Vb-地主對土地賦予的價值，Vb≥Vs

農民賴帳后所受損失超過其損失抵押后的值（如：無法獲得未來抵押后的恐懼）F還貸時間到非自愿賴帳小農失去土地有意賴帳小農總損失Vs+F，受益為所借本金加上利息。當條件L(1+i)<Vs+F（1）滿足時，借貸人將希望歸還貸款信貸的研究案例制度與經濟發展24575關于賴帳與貸款抵押放貸人的偏好下列條件愿意看到還款：L(1+i)>Vb（2）雙方而言還貸有利：Vb<Vs+F（3），（來自1和2式）即放貸人的估價不要過分大于借貸者的估價。在F=0的特例中，貸款抵押是強制還款的唯一方式如果（3）不成立，那么Vb>Vs+F。當借貸人偏好還貸時，放貸人卻不想讓他這么做因此，對于雙方均有高價值的抵押物，反而可能導致信貸市場出現過度的賴帳現象信貸的研究案例制度與經濟發展24575關于賴帳與貸款抵押賴帳率的提高：提高利率從而使（1）不再成立借貸人如果不進行非自愿性賴帳，環境會誘使進行資源性賴帳利率很高；放貸人的目的不是獲取高利息債務合同的制定可能是有意誘導土地從窮人到富人的這類轉移更適用于消費信貸-貸款數目固定，不隨利率變化信貸的研究案例制度與經濟發展24575關于賴帳與信貸配給賴帳可能性與信貸配給密切相關假設一個放貸人期望將其現有資金以一種最大化回報率的方式