個人理財智慧樹知到期末考試答案章節答案2024年天津外國語大學

個人理財智慧樹知到期末考試答案+章節答案2024年天津外國語大學七日年化收益率代表著未來收益水平。

答案:錯對于工作缺乏穩定性、收入無保障的客戶來說，資產流動性比資產收益性重要.

答案:對定活兩便儲蓄存期在一年以上含一年無論存期多長，整個存期一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打六折計息．

答案:對分紅險的主要功能是投資分紅。

答案:錯個人住房公積金貸款額度可根據貸款人的實際需要發放

答案:錯理財規劃師為了獲得客戶可以在宣傳中適當夸大理財效果

答案:錯委托人、受托人、受益人的一般債權人是不能追及信托財產的，對信托財產不得強制執行

答案:對一般情況下黃金價格與美元匯率成正向關系

答案:錯賣出匯率又稱賣出價，是客戶從銀行賣出外匯時所使用的價格（匯率）．

答案:錯可分離交易債券與普通可轉債的本質區別在于債券與期權可分離交易。純債部分的期限和權證部分的行權期限必須相同。

答案:錯投資連結保險的保費分成兩部分：小部分用于購買保險保障，大部分劃入專門的投資賬戶，由保險公司的投資專家進行運作。

答案:對債券期限越長，利率變化對債券價格影響越大

答案:對固定收益國（債券類）理財產品的特點有

答案:產品結構期限固定;投資風險較低;收益穩定影響債券價格的因素有

答案:貨幣政策;通貨膨脹率;利率;匯率貨幣市場基金可以投資于以下哪種金融工具

答案:現金;剩余期限為90天的銀行存單我國主要的期貨交易所有

答案:大連商品交易所;上海期貨交易所;中國金融期貨交易所。;鄭州商品交易所健康保險所承保的疾病風險包括

答案:非先天性的原因造成的疾病;由于非長存的原因造成的當會員或客戶的交易保證金不足并未在規定的時間內補足，交易所為了防止風險進一步擴大，會如何做

答案:強制平倉根據當事人之間的自由意思表示而成立的信托稱為

答案:任意信托在保單約定的保險期限內，以死亡為給付條件的保險是

答案:定期死亡保險發行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來損失的風險是

答案:違約風險商業銀行按照合同約定（固定收益率）向客戶承諾支付固定收益，并由銀行承擔合同的投資風險，超出固定收益的部分由銀行和客戶按照合同約定，共同承擔投資風險的理財產品是（）。

答案:保本固定收益產品發行債券的單位管理與決策人員在其經營管理過程中發生失誤，導致資產減少而使債券投資者遭受損失是

答案:經營風險買入股票最小成交

答案:100股外匯買賣成交后，貨幣交割（收、付款）在兩個工作日以后進行的交易是

答案:遠期交易等額本金還款的每月還款總額相同.

答案:錯居民個人的綜合所得，以每一納稅年度的收入額減除費用六萬元以及專項扣除、專項附加扣除和依法確定的其他扣除后的余額，為應納稅所得額

答案:對個人住房公積金貸款期限為1—30年，并不得長于借款人距法定退休年齡的時間

答案:對可分離交易債券是一種附認股權證的公司債。可分離為純債和認股權證兩部分。

答案:對可轉債是一種可以在特定時間、按特定條件轉換為其它種類債券的特殊企業債券

答案:錯股票賬戶用于存放股票和資金,記載投資者所持有的證券種類、數量和資金與股票相應的變動情況

答案:錯某個家庭收入穩定，家庭月開支6000元，則下列哪些現金規劃的金額是合理的

答案:36000元;20000元購房規劃中的購房開支應考慮哪些支出

答案:契稅;手續費;房款;裝修費若某期貨交易所大豆保證金比率為5%，如果客戶以１０００元/噸的價格買入２手大豆期貨合約（每手10噸），那么他必須向交易所支付的初始保證金為

答案:1000元貸款期限內每月以相等的金額償還貸款本息，直至結清貸款的還款方式是

答案:等額本息如果理財規劃師在辦理業務的過程中發現客戶所委托的事項違法，理財規劃師應如何處理?

答案:應向客戶說明，并停止辦理委托事務指兩種貨幣通過各自對第三種貨幣的匯率計算出的匯率是

答案:套算匯率每日交易結束后，交易所按當日什么價格結算所有合約的盈虧

答案:結算價為了特定的受益人的利益而設立的信托是

答案:私益信托一般情況下黃金價格與通貨膨脹率成反向關系

答案:錯理財規劃可以是一套完備的方案,適用于所有客戶

答案:錯期貨交易是在依法建立的期貨交易所內進行的，一般不允許進行場外交易。

答案:對健康保險是被保險人因意外事故或疾病造成殘疾、死亡、醫療費用支出以及喪失工作能力而使收入損失時，由保險人給付保險金的一種人身保險。

答案:對家族信托的設立目的是為保障私密性，進行資產隔離以及避稅，而傳統信托的設立目的多為銷售理財產品，吸引投資。

答案:對每月等額償還本金，貸款利息隨本金減少逐月遞減直至結清貸款的還款方式是

答案:等額本金流動性資產應保持在幾個月個人或家庭的支出水平為宜?

答案:3-6個月生存保險是以被保險人于保險期滿或達到某一年齡時仍然生存為給付條件的一種人壽保險。

答案:對個人家居消費貸款是指銀行向借款人發放的用于裝修的貸款。

答案:錯理財規劃是全方位的綜合性服務,而不是簡單的金融產品銷售

答案:對影響匯率的因素有哪些

答案:利率;經濟增長率;通貨膨脹率;國際收支健康保險主要種類有

答案:醫療費用保險;殘疾收入補償保險;醫療保險買入與現貨市場數量相當、但交易方向相反的期貨合約，以期在未來某一時間通過賣出期貨合約來補償現貨市場價格變動所帶來的實際價格風險的交易行為是

答案:套期保值公司債是由股份有限公司或有限責任公司依法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券．

答案:對商業銀行向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，依據實際投資收益決定客戶實際收益的理財產品是以下哪種？

答案:保本浮動收益產品購買萬能險后，投保人所繳的保費被分成了兩部分：一部分用于購買期望得到的壽險保障；另一部分用于個人投資賬戶。保障額度與投資額度的設置主動權在投保人。

答案:對貼水表示期匯比現匯貴

答案:錯個人商用房貸款是指銀行向借款人發放的用于購買個人自營商業用房和自用辦公用房的貸款。

答案:對定活兩便儲蓄具有定期或活期儲蓄的雙重性質，存期三個月以內的按三月期利率計息；

答案:錯人身意外傷害保險是被保險人在保險有效期內，因遭受疾病，致使身體蒙受傷害而殘廢或死亡時，保險人按照保險合同的規定給付保險金的一種人身保險。

答案:錯個人住房公積金貸款利率比商業貸款利率低

答案:對債券票面利率越高，利率變化對債券價格影響越大

答案:錯消極型投資策略是一種不依賴于市場變化而保持固定收益的投資方法，其目的在于獲得穩定的債券利息收入和到期安全收回本金。

答案:對理財規劃方案是固定的、長期的，一旦確定下來就不能更改。

答案:錯非居民個人從中國境內取得的所得，無需繳納個人所得稅。

答案:錯理財產品的預期收益率只是按照歷史情況對未來的一種預測，很多時候預期年化收益率與最終的實際年化收益率是不一致的。

答案:對一般情況下，政治環境穩定會使黃金價格上漲

答案:錯理財產品的投資計息期始于產品購買日，終于產品兌付日

答案:錯綜合所得，適用百分之三至百分之四十五的超額累進稅率

答案:對個人住房組合貸款是指由住房公積金貸款和個人住房貸款組成的貸款

答案:對通常利率高的貨幣，遠期匯率是貼水

答案:對家族信托與傳統信托相比,在信托條款設計上可以進行個性化設計和定制

答案:對為了節約成本,受托人可以將信托財產與固有財產一并管理，但要分別記賬.

答案:錯央行票據由中國人民銀行發行，期限主要為3個月、1年期和3年期。

答案:對個人取得遺作稿酬，也應按稿酬所得項目計稅。

答案:對商業銀行金融債是商業銀行發行的債券，按照清算順序，分為一般金融債券、混合資本債券和次級債券．

答案:錯在正常的市場條件下，遠期匯率的升貼水主要取決于兩國的利率水平，并大致與兩國的利率差保持平衡。

答案:對升水表示期匯比現匯貴

答案:對下列屬于工資薪金所得的有

答案:勞動分紅;津貼;獎金意外傷害保險的給付包括

答案:死亡給付;傷殘給付;停工給付;醫療給付以下哪些是家庭信托的功能

答案:隱私保護;風險隔離;財富傳承;稅務規劃社會保險的主要項目有哪些

答案:工傷保險;失業保險;醫療保險;養老保險理財規劃的原則包括哪些內容？

答案:消費、投資與收入相匹配;風險管理優于追求收益;家庭類型與理財策略相匹配個人投資者可以認購的債券主要有哪幾個品種

答案:記賬式國債;可轉換公司債券;企業債券;憑證式國債正回購方將在未來約定的時間

答案:收回債券;返還本金和利息下列各些個人所得可以免征個人所得稅

答案:撫恤金;救濟金;保險賠款;軍人復員費中彩票所獲得的獎金屬于哪種所得

答案:偶然所得對于客戶的財務信息,理財規劃師應如何做?

答案:不可隨意公開當保證金賬面余額低于維持保證金時，交易者必須在規定時間內補充保證金，則這筆交納的保證金為

答案:追加保證金利用兩個國家之間的利率差異，將資金從低利率國家轉向高利率國家，從而牟利的行為

答案:套利交易理財規劃師在理財方案中向客戶推薦購買自己公司發售的金融新產品時,應如何做?

答案:向客戶說明該產品是自己公司發售的,但應告知客戶自己會獲得銷售傭金的可能性商業銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付浮動收益，并不保證客戶本金安全的理財產品是以下哪種？

答案:非保本浮動收益產品某人稅前工資10000元，需要繳納各項社會保險金800元，沒有附加扣除項,他的個人所得稅應繳

答案:210元委托人將自己指定為受益人而設立的信托是

答案:自益信托受托人以收取報酬為目的而承辦的信托是

答案:營業信托交易者利用不同地點、不同貨幣種類、不同的交割期限存在的匯率差異，進行賤買貴賣從中牟利的交易行為是

答案:套匯交易以保護信托財產的完整，即不改變財產的原狀、性質等保護信托財產的現狀為目的而設立的信托是

答案:管理信托投資者在短期內無法以合理的價格賣掉債券的風險是

答案:變現能力風險1月1日存入，2月1日計算利息天數為

答案:30日買賣雙方在一段時間內按事先規定的匯率相互交換使用另一種貨幣的外匯買賣活動是

答案:掉期交易通常來說，金融資產的流動性與收益率呈什么關系

答案:反向關系改變信托財產的性質、原狀以實現財產增值的信托是

答案:處理信托納稅人與姐姐共同贍養一位被贍養人,每月的贍養實際支出1200元,則該納稅人可以進行的個人所得扣除額為

答案:1000元期貨交易買入建倉之后可以通過賣出相同合約的方式解除履約責任，賣出建倉后可以通過買入相同合約的方式解除履約責任的機制是

答案:對沖機制居民個人只需對從中國境內取得的所得，繳納個人所得稅。（）

答案:錯稅收籌劃就是幫助客戶偷稅逃稅。（）

答案:錯稅收籌劃的原則包括哪幾項（）

答案:合法性;合理性;事前籌劃稅收籌劃應在什么時間進行（）

答案:納稅義務發生前稅收籌劃是以達到少繳緩繳稅款目的的一種財務管理活動。（）

答案:對建立信托后，委托人死亡或依法被解散，依法被撤消，或被宣告破產時，當委托人是唯一受益人時，信托可以繼續，信托財產也可以作為其遺產或清算財產。（）

答案:錯受托人必須為誰的最大利益，依照信托文件的法律規定管理好信托財產的義務。（）

答案:受益人法律法規禁止流通的財產可以作為信托財產。（）

答案:錯受益人是在信托中享有信托受益權的人，可以是自然人、法人、或依法成立的其他組織。（）

答案:對信托財產可以是以下哪幾項。（）

答案:土地;股票;現金;專利權期貨合約的基礎資產可以是以下哪幾種（）

答案:黃金;大豆;美元;原油與遠期合約相比,期貨具有標準化和簡單化的特征（）

答案:對獨立的金融衍生工具包括（）

答案:期貨;期權;互換;遠期金融衍生工具的基礎變量包括（）

答案:匯率;利率金融衍生工具的基礎產品包括（）

答案:債券;股票以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付出多少單位本國貨幣的匯率標價法是（）

答案:直接標價法間接標價法又稱應收標價法。它是以一定單位的本國貨幣為標準，來計算應收若干單位的外國貨幣的匯率標價法。（）

答案:對由境外攜入或個人持有的可自由兌換的外國貨幣是（）

答案:現鈔世界上絕大多數國家目前都采用直接標價法。（）

答案:對買入匯率又稱買入價，是客戶從銀行買入外匯時所使用的價格（匯率）。（）

答案:錯持有黃金的缺點有哪些（）

答案:不生息;存貯成本黃金投資的特點有（）

答案:公信度高;黃金市場是全球市場;財富傳承、合理避稅黃金的傳統作用有（）

答案:美化生活的首飾;國際儲備;資產投資保值的工具;工業、醫療領域的原材料實物金包括哪些種類（）

答案:金飾;金幣;金條影響黃金價格的主要因素有（）

答案:利率;政治因素;美元匯率;通貨膨脹率向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金是（）

答案:公募基金基金發起人也是基金托管人。（）

答案:錯基金可以從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資。（）

答案:對基金投資人享受證券投資的收益，也承擔投資虧損而產生的風險。（）

答案:對基金發起人在設立基金時，基金單位或者股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的基金運作方式是（）

答案:開放式基金銀行理財產品，銀行承擔風險，投資者獲得收益。（）

答案:錯投資者給某企業投入資本，但不參與經營，只是派人員任顧問或指導，這種方式是間接投資。（）

答案:錯投資規劃的正確觀念有（）

答案:長期規劃;價值投資銀行理財產品是商業銀行自己設計并發行,將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益后，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。（）

答案:對直接投資是指投資者以其資本購買公司債券、金融債券或公司股票等各種有價證券，以預期獲取一定收